Cierre mensual y conciliación bancaria con Claude, paso a paso

El cierre mensual es donde un despacho recupera más horas con Claude, porque casi todo es cruzar datos, ordenar diferencias y escribir explicaciones. Hay tres formas de hacerlo, de menos a más preparación: en el chat subiendo los archivos, dentro de Excel con el complemento de Claude, o con el plugin Finance de Anthropic, que trae los procedimientos ya escritos. En las tres, Claude prepara y el contador revisa y registra.

Lo que necesitas

• El extracto bancario del mes y el auxiliar de la cuenta de bancos, mejor en Excel o CSV que en PDF.
• Las partidas conciliatorias abiertas del mes anterior, si las hay.
• Para el comentario de variaciones: el estado de resultados del mes, el del mismo mes del año anterior y el presupuesto.
• Una cuenta de Claude. Para datos de clientes, un plan de empresa (Team o Enterprise); el complemento de Excel y el plugin Finance funcionan desde los planes de pago.

Paso 1: la conciliación bancaria

Sube los dos archivos a un chat, o a un proyecto del cliente si ya lo tienes, y pide la conciliación con un formato concreto:

Actúa como contador senior. Te adjunto el extracto
bancario de [mes] y el auxiliar de la cuenta [número].
Concilia los dos: lista las partidas conciliatorias
(cheques pendientes, consignaciones en tránsito,
cargos no registrados) y propón los asientos de
ajuste como borrador.
Formato: tabla con fecha, importe y explicación;
total conciliado; dudas para el cliente.
No inventes partidas: si algo no cuadra, dilo.

Antes de seguir, comprueba dos cosas: que el saldo final del extracto que usó Claude es el del banco y que el total conciliado cuadra. Si una partida no tiene explicación, Claude la marca como duda en vez de inventarla; esas dudas son el correo al cliente.

Paso 2: dentro de Excel, si el libro ya existe

Si el despacho ya tiene su plantilla de conciliación en Excel, el complemento de Claude para Excel trabaja sobre ella: rastrea de dónde sale una cifra, corrige fórmulas rotas y rellena la plantilla sin cambiar su estructura, citando las celdas. Avisa antes de sobrescribir datos. Úsalo solo con libros de confianza: un Excel de fuera puede llevar instrucciones ocultas.

Paso 3: asientos de cierre como borrador

Con la conciliación hecha, pide los asientos de cierre que tocan ese mes: periodificaciones, amortizaciones, provisiones. Claude los propone con su soporte (de qué documento sale cada importe) y en el formato de tu plan de cuentas si se lo das. El contador los revisa y los registra en su programa; Claude no contabiliza nada.

Paso 4: el comentario de variaciones

Es el entregable que más valor tiene para el cliente y el que menos tiempo se le dedica. Con el estado de resultados, el del año anterior y el presupuesto, pide que comente lo que supera tus umbrales (por ejemplo, más del 10 %) y escale lo grave (más del 25 %), con la causa probable y la pregunta para el gerente. Si lo haces cada mes, conviértelo en una Skill: la de "Comentario de variaciones" se descarga en la página de la sección.

Con el plugin Finance

El plugin Finance es gratuito y está verificado por Anthropic. Trae comandos para cada parte del cierre:

Se instala desde su ficha con el botón de Cowork, que va con los planes de pago, y también funciona en Claude Code. Para despachos con más volumen, Anthropic publicó además plantillas de agentes para el cierre mensual y la conciliación del mayor; están explicadas en la guía de programas contables y agentes.

Riesgos y límites

• Cuadra siempre. Saldo final, total conciliado y suma de asientos se comprueban a mano antes de dar el cierre por bueno.
• Borrador, no registro. Los asientos los registra el contador en su programa.
• PDF con cuidado. Si el extracto es un PDF escaneado, compara el saldo después de pasarlo a tabla.
• Datos del cliente en un plan de empresa, nunca en una cuenta personal.

Los prompts de conciliación y variaciones están en la biblioteca de prompts. Para formar al equipo, mira los cursos por país.